Mình nói thật lòng,có nhà cho mướn mà vẫn trả nợ ngân hàng dài dài thì mình gặp nhiều. Người thân,thậm chí còn có một dãy 3 căn town-house ở vùng gần biển và 1 căn double-storey ở khu ST Kilda. Bạn thân mình còn có 4 căn apartments trên Melbourne CBD.v.v. Bình thường thôi mà! Tại vì người ta có điều kiện thì người ta làm. Mua nhà cho mướn còn dễ nhiều so với các lĩnh vực đầu tư khác. Chọn BĐS là chọn con đường dễ đi rồi còn gì! Như Steve McKnight cũng có điều kiện plus,nên có MẤY TRĂM CĂN HỘ đó thôi....Bình thường! Rồi nói về chứng khoán thì ta có W.Buffett,ai hơn?? Bình thường. VẤN ĐỀ LÀ CHÚNG TA LƯỢNG SỨC MÌNH MÀ LÀM. đơn giản vậy thôi.
01:59 CH 24/08/2014
@Iloveyoutoo: bạn có thể thương lượng với cty của bạn để làm cái salary sacrifice. Dạng này vừa tiết kiệm được tiền thuế vừa có thể bỏ thêm tiền vào super. Cái anh Trí nói đầu tư bằng super chắc là nói về self-manage super fund. Mà muốn làm cái này thì trong super phải có tiền trước đã. Mình chỉ có vài ngàn trong super nên k làm được.
Anh Trí có thể cho em vài ví dụ về risk trong việc đầu tư bất động sản không? Em đang ngắm vụ này. Cảm ơn anh nha
@Bienxanh2005,risk/reward trong đầu tư BĐS em tìm hiểu trên mạng dễ dàng mà? Ví dụ trang này: https://www.sorted.org.nz/a-z-guides/property-investing .Còn về kinh nghiệm từ người thân và bạn bè của anh thì ngoài những điều trên trang mạng có nói,ta còn gặp phải trường hợp mà người mướn nhà (nếu là retail property) phá hoại,thậm chí trồng cần sa bên trong nhà (!).v.v...
Af,về Super thì nếu chúng ta GIỎI nhiều mặt trong đầu tư và thuế vụ hãy nên mở SMSF còn bằng không thì thôi.Ý anh muốn đề cập tới đầu tư qua Member Direct nếu Super của em được Australiansuper quản lý.
10:46 SA 23/08/2014
t
Xin lỗi,cái này mình không rành. Chắc phải hỏi mấy cô kia coi sao,bạn ơi.