Ngày xưa cứ nghĩ mấy thông tin của mình kẻ gian lấy có làm được gì đâu, nhưng mà thời buổi công nghệ bây giờ bọn chúng cũng tinh vi lắm nhe, sơ hở để lộ thông tin cá nhân một chút thôi coi như xong.
Theo trang VnExpress vừa rồi đưa tin, hồi tháng 3/2022, chị H., ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội được nhân viên ngân hàng gọi điện bảo rằng mình có 4 khoản nợ xấu ở 4 ngân hàng khác nhau, vì chị tiêu xài bằng thẻ tín dụng nhưng cho đến bây giờ đã quá hạn rồi vẫn chưa thanh toán. Nghe người ta báo, chị sững người vì chưa biết chuyện gì đang xảy ra, bởi chị đâu có xài thẻ tín dụng. Đặc biệt là chị cũng chẳng từng đưa giấy tờ tùy thân cho ai lạ hay ký thay thủ tục, vậy mà sao giờ chị lại được mở thẻ tín dụng mà không hề hay biết.
Càng tỏ ra nghi ngờ hơn khi mà trước cuộc gọi này, chị chẳng được 4 ngân hàng kia thông báo. Lo lắng mình dính vào chuyện chẳng lành, nên chị xin nghỉ phép vài ngày để giải quyết. Mang CMND cùng với sổ hộ khẩu đến 4 ngân hàng như đã thông báo, chị mới tá hỏa nhận ra rằng kẻ gian bằng cách nào đó đã lấy thông tin của chị để mở khống thẻ tín dụng. Đến khi chị báo cáo sự việc, 3 trong số 4 ngân hàng đã thực hiện khóa thẻ và thông tin nợ xấu của chị trên hệ thống CIC với 3 ngân hàng cũng được giải quyết.
Riêng ngân hàng thứ 4, nhân viên ngân hàng phải làm các bước đối chiếu thông tin để xác định hồ sơ họ lưu giữ của chủ thẻ là mạo danh. Đến khi ngân hàng này trưng ra hàng loạt các giấy tờ, chị mới biết chỉ có số CMND và địa chỉ là trùng khớp với thông tin thật của chị, còn lại là sai hết. Lúc này chị mới bực mình, đánh giá ngân hàng thẩm định kém nên mới xảy ra chuyện này làm mồi cho kẻ gian lấy tiền của mình. Thêm nữa, nhân viên ngân hàng này chẳng đến tận nơi để thẩm định mà thực hiện các thao tác từ việc ký hợp đồng đến giao thẻ tại quán cà phê.
Khi chị yêu cầu kiểm tra mới thấy thông tin của mình trên hệ thống nợ xấu CIC vẫn hiển thị với ngân hàng thứ 4 này, mãi đến khi phản ánh rồi làm các thủ tục khóa thẻ thì thông tin của chị mới bị xóa đi. Họ cho biết bước tiếp theo sẽ xác minh ai là kẻ đã mạo danh các giấy tờ này để báo Công an xử lý.
Đâu riêng gì chị H. cách đây vài tháng, anh Hoàng là chủ của một công ty kinh doanh điện máy ở Hà Nội cũng gặp tình huống tương tự. Anh đột nhiên nhận được thông báo của một ngân hàng về việc mình đang có khoản nợ xấu do xài thẻ tín dụng nhiều tháng mà chưa trả. Đến khi đối chiếu các thông tin, anh mới biết thẻ được mở qua CMND của anh nhưng hình ảnh cùng với chữ ký và số điện thoại lại là của người khác. Vì không muốn rườm rà mất thời gian, làm to chuyện nên anh chỉ đề nghị ngân hàng khóa thẻ tín dụng và báo để xóa phần nợ xấu này trên hệ thống CIC. Dù vậy vài tháng sau trên hệ thống này vẫn còn thông tin của anh, khiến việc vay tiền của công ty anh liên tục gặp rắc rối do lịch sử tài chính không tốt tuy rằng thời điểm đó anh vay có tài sản bảo đảm.
Qua sự việc, anh Hoàng đánh giá rằng các ngân hàng đã quá ‘dễ dãi’ trong việc mở thẻ tín dụng bằng CMND mà không xác minh đó là thật hay giả. Việc để lộ thông tin tràn lan như thế cùng với việc thẩm định lỏng lẻo của ngân hàng đã vô tình khiến các kẻ gian có thêm cơ hội để lấy tiền của người khác.
Chuyện kẻ gian lấy thông tin của người khác rồi mạo danh để gạt lấy tiền không phải chỉ mới xảy ra gần đây. Cơ quan Công an đã nhiều lần xử lý về vấn đề này, chẳng hạn như hồi tháng 4/2022, Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an đã khởi tố 5 bị can về hành vi dùng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản. Những kẻ này đã lên mạng xã hội Facebook để lấy thông tin tài khoản, số điện thoại cùng với hình ảnh của nhiều người rồi làm giả giấy tờ tùy thân cùng với các dữ liệu này nhằm ‘qua mặt’ ngân hàng chiếm đoạt tài sản của người khác. Theo ghi nhận, nhóm này đã thực hiện hơn chục lần vụ chuyển tiền với tổng số tiền chiếm đoạt trên 17 triệu đồng.
Rồi năm ngoái, Nguyễn Trường Vũ, 32 tuổi đã bị cáo buộc hành vi gạt người chiếm đoạt tiền. Khác với nhóm trên, tên này đã mua nhiều loại giấy tờ giả nhằm hợp thức hóa hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng, cho đến khi xin được hạn mức được duyệt, hắn ta đã rút hết tiền và không trả lại.
Theo các chuyên gia ngân hàng, tình trạng này xảy ra phổ biến thời điểm hiện nay. Dễ thấy nhất là chúng thường lợi dụng mạng xã hội cùng với các thủ đoạn tinh vi để gạt người dân cung cấp hình ảnh cùng với giấy tờ tùy thân, từ đó dễ dàng chiếm đoạt tài sản của những người vô tội.
Từ những vụ việc đã xảy ra, chuyên gia Ngô Minh Hiếu chia sẻ rằng nhiều người rất vô tư chia sẻ thông tin cá nhân của mình lên mạng xã hội nên mới dẫn đến chuyện lộ thông tin làm mồi cho kẻ gian chiếm đoạt tài sản. Chưa hết, nhiều trường hợp đã dùng các thủ đoạn thu thập thông tin cá nhân bằng việc tạo ra trang web giả nhận thưởng rồi thu thập dữ liệu của người dùng và lấy đó làm thông tin mở thẻ ngân hàng cùng với thẻ tín dụng.
Trên các trang mạng xã hội như Telegram, đầy rẫy các chợ mua bán dữ liệu cá nhân. Chỉ cần bỏ ra vài đô la Mỹ là có thể mua đươc thông tin của hàng tá người.
Do đó, để tránh trở thành nạn nhân bị lấy thông tin rồi tự tiện mở thẻ tín dụng xài, bà con cần chú ý:
- Tuyệt đối không cung cấp hình ảnh, giấy tờ tùy thân cho người khác.
- Không chia sẻ mã OTP cho bất kỳ ai kể cả người thân hay nhân viên ngân hàng.
- Không để ai ký thay hồ sơ, giấy tờ trong bất kỳ trường hợp nào.
- Nếu nghi ngờ thông tin của mình bị chiếm đoạt dẫn đến nợ xấu thì hãy truy cập hệ thống của CIC để tra cứu thông tin tín dụng, nợ xấu, điểm tín dụng của bản thân và từ đây sẽ tự giám sát thông tin của mình cùng với mức độ tín dụng để phát hiện sai sót, gian lận và hỗ trợ cơ quan quản lý.
Bước 1: Bà con truy cập theo địa chỉ https://cic.gov.vn/
Nếu chưa có tài khoản thì hãy nhấp vào ô Đăng ký ở bên góc phải rồi sau đó điền đầy đủ các thông tin cá nhân. Đặc biệt đối với mục ảnh CMND hoặc CCCD, bà con phải chụp 3 tấm gồm mặt trước, mặt sau và ảnh chân dung kèm với CMND hoặc CCCD.
Nên nhớ những mục có dấu (*) màu đỏ là những thông tin bắt buộc cần phải điền, chúng ta không được bỏ trống nhé.
Bước 2: Sau khi điền đầy đủ các thông tin và hoàn tất việc đăng ký, bà con nên chờ kiểm tra và xác thực thông tin. Thời gian chờ có thể vài ngày.
Khi đã được duyệt rồi thì bà con chỉ cần truy cập vào trang chủ của CIC và chọn Khai thác báo cáo trên thanh menu rồi đăng nhập tài khoản đã đăng ký để kiểm tra nợ xấu.
Ngoài ra, bà con hoàn toàn có thể dùng tài khoản này để đăng nhập ứng dụng CIC trên điện thoại và tra cứu các thông tin liên quan đến điểm tín dụng, mức độ rủi ro, tổng số tiền còn nợ của các tổ chức tín dụng, danh sách các tổ chức tín dụng còn đang nợ…
Về nguyên tắc, nếu là nạn nhân của việc lấy cắp thông tin mở thẻ tín dụng và vay khống thì bà con sẽ không có nghĩa vụ trả nợ, nhưng mọi người phải chứng minh được rằng bản thân mình không phải là người vay tiền.
Bà con đọc để biết cách giải quyết vấn đề khi gặp tình huống tương tự xảy ra với mình nhé.
Tìm tới
Trang bình luận
/ 1