2. Thiết kế phòng ở VN tương đối thoáng, nếu có xảy ra rò rỉ thì lượng khí sẽ lan tỏa đi khắp nơi, không tích lũy đủ để gây cháy nổ được.
Chắc là bạn Thỏ đặt bếp ở một cái ngõ hẻm, gió thổi vù vù. Còn nhà tôi là nhà ống, bếp là phòng sau cùng. Cũng có cửa sổ đấy, nhưng thú thực, hôm nào ăn món xào, rán nhiều mùi một chút, thì hôm sau vẫn ngửi thấy. Cá nhân tôi thấy cũng cần phải có một thiết bị cảnh báo để tăng thêm độ an toàn, được hưởng sự an tâm. Nhưng chỉ e sợ về mặt chất lượng thôi. Cái mũ bảo hiểm, nếu không đảm bảo chất lượng, thì nguy hiểm hơn là không đội mũ. Bởi vì, khi đội mũ, người ta có sự yên tâm, và tự cho phép mình phóng nhanh một chút, đi liều hơn một chút, vượt sát hơn một chút... tức là tăng thêm độ rủi ro rồi.
Mio Classico Yamaha 745 22 trđ
Sirius Yamaha 770 17-18trđ
Today Honda 695 35 trđ
Spacy 110 Honda 695 38trđ
Scoopy Honda 710 55 trđ
Spacy 125 Honda 730 140 trđ
Ngòai ra Kymco có rất nhiều xe 50cm3 có chiều cao yên xe thấp.
Tôi không đề xuất Lead hay SCR vì tuy chiều cao yên thấp nhưng lại to ngang, khiến bạn vẫn khó chống chân.
Hope this help.
Cái bạn thu về là Giá trị hoàn lại. Giá trị hoàn lại được hình thành từ một phần phí bảo hiểm (phần còn lại trang trải các chi phí hoạt động của cty BH, hoa hồng đại lý, chi trả quyền lợi bảo hiểm...) và được hưởng lãi để tăng trưởng theo thời gian. Thông tin về GTHL rõ ràng, dễ thấy trong HĐ BH.
Tuy nhiên, cái bạn bỏ ra, lại không dễ thấy như vậy. Nếu bạn coi cái bỏ ra là Tổng giản đơn của các kỳ phí BH đã đóng, thì bạn có thể hòa vốn vào khoảng năm thứ 7.
Nhưng cách so sánh như vậy là không thực tế. Trong khi GTHL được hưởng lãi, phát triển theo thời gian, thì Tổng phí lại không thể hiện một lãi suất nào. 1 triệu đồng bạn bỏ ra cách đây 10 năm, sẽ tương đương với việc ngày hôm nay phải bỏ ra 1 triệu + (lãi trên 1 triệu trong 10 năm). Như vậy, việc so sánh chỉ thực sự có ý nghĩa nếu ta so sánh cái nhận được từ HĐ (GTHL) với cái ta đáng lẽ có nếu không tham gia bảo hiểm (VD tích lũy các khoản phí vào một tài khoản ngân hàng).
Để cho công bằng, ta cũng cần bổ sung lãi suất vào phí bảo hiểm để hình dung chính xác hơn về cái ta thực sự bỏ ra tính đến thời điểm hiện tại.
Giả định bạn đã đóng X đồng phí, sau khi Cty BH trừ đi các chi phí, sẽ còn Y đồng được để ra để hình thành GTHL cho HĐ của bạn (X>Y). Ta cho X được hưởng lãi suất là r1 (tương đương với việc thay vì mua BH, bạn tích lũy các khoản phí vào một tài khoản ngân hàng với lai suất r1) và Y được hưởng lãi suất là r2 với r1 thông thường sẽ < r2. (có bạn chuyên gia tư vấn nào muốn tranh luận với tôi rằng HĐ BH lãi hơn ngân hàng không?). Vậy bạn hình dung ra vấn đề rồi chứ. Nó tương tự như việc 2 người chạy đua, người Y chấp người X đứng trước (YVậy thì tại sao ta lại phải chịu thua thiệt (xét riêng về mặt lãi lỗ) mà mua bảo hiểm? Nếu bạn nào quan tâm, tôi sẽ xin trình bày sau.
Cá nhân tôi tin vào sự cần thiết của các HĐ BH, bản thân cũng trang bị BH đến tận răng. Tôi tin vào sự phát triển của thị trường bảo hiểm, đích đến tất yếu của các xã hội phát triển. Nhưng để có được sự phát triển đó, để khách hàng bớt đi sự thua thiệt khi
mua HĐ BH, cần có sự đầu tư, hoạt động có hiệu quả của các cty BH
(để giảm chi phí, để r2 được cải thiện, thậm chí cao hơn r1) cũng như sự tư vấn đúng đắn, chính xác của những đại lý BH (hiểu biết kỹ về lĩnh vực BHNT, tư vấn công tâm phù hợp nhất cho nhu cầu của khách hàng, không vì lợi nhuận, chỉ cốt bán được hàng). Chỉ tuân thủ triệt để nguyên tắc "công bằng, chính trực", thì ngành BH mới phát triển mạnh mẽ được.
Trường hợp đại lý khai thác HĐ đó đã nghỉ việc, cty sẽ giao quyền quản lý HĐ đó cho một đại lý khác, đại lý mới này sẽ được hưởng hoa hồng trên thời gian hưởng hoa hồng còn lại. Nhưng trên thực tế, đại lý cũ thường chỉ nghỉ việc nếu đã hết hoặc gần hết thời gian hưởng hoa hồng của HĐ (5 năm), nên đại lý mới cũng chẳng mặn mà gì lắm với việc tiếp nhận HĐ mồ côi.
Về phía công ty BH, không có ngân sách thường xuyên cho việc chăm sóc, quà cáp khách hàng, nên thực tế cũng chẳng bao giờ có quà cáp gì đó từ Cty.
Tôi phân tích như vậy, để bạn hiểu rằng trường hợp của bạn không phải là cá biệt. Và việc đổi đại lý cũng khó có khả năng cải thiện tình hình.
Chị em nhà mình thường trọng "lời chào cao hơn mâm cỗ", một lời hỏi thăm, một chút quà cũng khiến chị em bỏ qua nhiều thiệt thòi khác. Các cty BH nói chung và đại lý nói riêng sẽ là sai lầm nếu đánh giá thấp những cử chỉ nho nhỏ này.
Còn đàn ông, khi xem xét về 1 HĐ bảo hiểm, sẽ cân nhắc chủ yếu đến tính chuyên nghiệp của Công ty, tính chất của sản phẩm (phạm vi bảo hiểm, mức phí/mức lãi). Thú thực, mấy cái lịch, mấy cái túi, chỉ tổ rác nhà, lại mất thời gian tiếp đón cái ông đại lý đó.
Bạn Thỏ đúng là đáng yêu như ... thỏ. Khí gas mà thoát ra trong lúc ngủ, sẽ làm nhiễm độc từ từ, nạn nhân sẽ lịm dần đi mà chết, phản ứng thế nào được. Ví dụ đây này:http://vnexpress.net/Vietnam/Xa-hoi/2008/01/3B9FED18/. Nếu mà thoát ra ban ngày, mình ở phòng khác, hoặc lúc mình đi làm chỉ có người già, trẻ em ở nhà. Ai biết đâu mà nói chắc được.
Chắc là bạn Thỏ đặt bếp ở một cái ngõ hẻm, gió thổi vù vù. Còn nhà tôi là nhà ống, bếp là phòng sau cùng. Cũng có cửa sổ đấy, nhưng thú thực, hôm nào ăn món xào, rán nhiều mùi một chút, thì hôm sau vẫn ngửi thấy.
Cá nhân tôi thấy cũng cần phải có một thiết bị cảnh báo để tăng thêm độ an toàn, được hưởng sự an tâm. Nhưng chỉ e sợ về mặt chất lượng thôi. Cái mũ bảo hiểm, nếu không đảm bảo chất lượng, thì nguy hiểm hơn là không đội mũ. Bởi vì, khi đội mũ, người ta có sự yên tâm, và tự cho phép mình phóng nhanh một chút, đi liều hơn một chút, vượt sát hơn một chút... tức là tăng thêm độ rủi ro rồi.
Vợ mua ở đây: http://vietbaojc.com/index.php?option=com_content&task=view&id=5&Itemid=6. , giá 565.000đ.
Tôi chẳng mong mua mũ bảo hiểm để được ngã đập đầu. Nhưng cứ treo cái đó trong bếp, nhỡ đâu nó tịt lúc nào không biết, cứ tưởng là vẫn hoạt động ngon, đến lúc cần thì chẳng báo động được, thế thì có phải là nguy to không.