Mục tiêu chính của mọi nhà đầu cơ tiền tệ nào cũng là mua một ngoại tệ ở giá thấp hơn và sau một thời gian, bán lại chúng với giá cao hơn, hoặc ngược lại, bán một ngoại tệ với giá cao hơn rồi mua lại chúng một thời gian sau đó với giá thấp hơn.
Sự khác biệt giữa giá mua (Ask) và giá bán (Bid) tạo ra lợi nhuận cho nhà kinh doanh. Mặt khác, các đồng tiền được trao đổi cũng không thực sự được chuyển cho nhà kinh doanh theo đúng nghĩa đen bởi vì một khi bạn mở một trạng thái giao dịch, cuối cùng bạn cũng sẽ đóng nó lại để chốt lời (hoặc cắt lỗ).
Hãy xem xét ví dụ sau đây để thấy giao dịch tạo ra lợi nhuận thế nào và cách tính toán chúng ra sao:
Điều kiện ban đầu: số dư tài khoản giao dịch là 1.000 USD. Tỷ lệ giao dịch ký quỹ cho phép: 1:500.
Tỷ giá cặp tiền tệ giao dịch GBP/USD là 1,5413/1,5415. Vào lúc 10 giờ 10 sáng, chúng ta mua một lô GBP (10.000 đơn vị) với giá 1,5415 USD ăn 1 GBP với hy vọng GBP sẽ tiếp tục tăng giá so với USD. Nếu không sử dụng đòn bẩy để mở trạng thái, chúng ta sẽ cần có số tiền là 1,5415*10.000 = 15.415 USD.
Nếu mở một trạng thái tương tự nhưng sử dụng đòn bẩy tỷ lệ 1:500 thì chúng ta sẽ chỉ phải ký quỹ số tiền ban đầu là: 15.415/500 = 30,83 USD.
Một điểm pip (thay đổi 0,0001) trong tỷ giá hối đoái EUR/USD với số lượng 0.1 lô tiêu chuẩn như trên sẽ mang lại 1 USD lợi nhuận hoặc thua lỗ. Vào lúc 10 giờ 50 tối cùng ngày, giá đạt mức 1,5550 (giá bán).
Giả sử khi đó chúng ta quyết định đóng lệnh và thu lợi nhuận, Sự chênh lệch giữa giá mở cửa và đóng cửa trạng thái sẽ là 1,5550 – 1,5415 = 0,0135 (135 pip) Lợi nhuận có được từ giao dịch này là 135*1 = 135 USD. Số dư tài khoản giao dịch sau khi trạng thái giao dịch này đóng là 1.000 + 135 = 1.135 USD.
Nếu chúng ta mở trạng thái với khối lượng tương đương 0,01 lô tiêu chuẩn ( 1.000 USD và số tiền ký quỹ 3.083 USD), lợi nhuận thu được sẽ là 13,50 USD.
Nếu chúng ta mở trạng thái với khối lượng 1 lô tiêu chuẩn (1lot), (100.000 USD số tiền ký quỹ 308.3 USD) thì lợi nhuận thu được sẽ là 1.350 USD.
Đây chỉ là một ví dụ cho thấy lợi nhuận tiềm năng trên thị trường Ngoại hối lớn tới mức nào. Tuy nhiên, nếu dự đoán của chúng ta sai thì điều ngược lại sẽ ngay lập tức lộ diện, lợi nhuận lớn sẽ chuyển thành thua lỗ.
