Kỳ1: Lòng tham và sự cả tin



(PL&XH) - Dù đã có vô vàn bài học nhãn tiền, nhưng quy mô các vụ lừa đảo, vỡ nợ ngày càng "khủng". Báo PL&XH "bắt bệnh" những vụ lừa đảo, vỡ nợ hàng trăm tỉ đồng gần đây nhất để tìm căn nguyên của thực trạng nhức nhối này.


Chỉ trong vòng 1 tháng qua đã xảy ra nhiều vụ vỡ nợ, lừa đảo tiền trăm tỉ, thậm chí có thể lên tới nghìn tỉ như: Vụ lừa đảo của vợ chồng Quang - Quyên ở Hoài Đức, Hà Nội; vụ vỡ nợ của vợ chồng "con nợ" Nguyễn Thị Dậu ở Hà Đông, Hà Nội; vụ lừa đảo mạo danh hãng bảo hiểm "prudential" của Bùi Thị Thu Hằng ở Hạ Long, Quảng Ninh;… và mới đây là vụ Huỳnh Thị Huyền Như ở TP Hồ Chí Minh. Dù đã có vô vàn bài học nhãn tiền, nhưng quy mô các vụ lừa đảo, vỡ nợ ngày càng "khủng". Báo PL&XH "bắt bệnh" những vụ lừa đảo, vỡ nợ hàng trăm tỉ đồng gần đây nhất để tìm căn nguyên của thực trạng nhức nhối này.



"Mánh" cũ, nạn nhân mới



Điều khiến các nạn nhân phải tự nguyện góp nên những món tiền hàng trăm tỉ này đều đến từ chiêu bài lợi nhuận cao. Dẫu rằng cho vay tiền trăm, tiền tỉ thì ai giàu đến mấy cũng có sự dè dặt ban đầu, nhưng qua vài lần nhận được khoản "siêu" lãi và sự hào nhoáng thường có của "con nợ" thì những hoài nghi này liền tắt ngóm. Lời tâm sự của bà Trần Thị Ch. (trú tại phường Hồng Hải, TP. Hạ Long), một nạn nhân của vụ lừa đảo 300 tỉ đồng do "nữ quái" Bùi Thị Thu Hằng gây ra, cho thấy điều đó: "Lúc đầu, tôi chỉ đưa 200 triệu cho Hằng, có ghi phiếu thu hẳn hoi, sau 3 tháng được Hằng trả cả gốc lẫn lãi lên tới 300 triệu đồng. Hằng còn ngọt nhạt để tôi đi cắm "sổ đỏ" cho hiệu cầm đồ mà cô ta quen thân để lấy tiền đưa cho thị vay. Hiện nay, số tiền Hằng cầm của tôi đã là 5,1 tỷ đồng…". Bùi Thị Thu Hằng (27 tuổi) cùng chồng là Nguyễn Văn Hùng (30 tuổi) đã khiến dư luận tỉnh Quảng Ninh rúng động với vụ lừa đảo được xác định lên tới 300 tỉ đồng. Hằng đã lôi kéo các nạn nhân bằng cách "núp" dưới cái mác giả là Trưởng đại lý Chi nhánh Bảo hiểm nhân thọ Prudential tại Quảng Ninh. Hằng dùng những lời "đường mật" thuyết phục người nào tham gia đóng tiền bảo hiểm ở đại lý của chị ta sẽ được hưởng lãi suất rất cao, cứ mỗi một tỉ đồng sau 3 tháng sẽ có 500 triệu đồng tiền lãi,… Ban đầu, thật sự được hưởng lãi cao, người ta rỉ tai nhau, cộng với những lời dụ dỗ ngon ngọt chỉ trong một thời gian ngắn, Hằng đã huy động được nhiều người dân trên địa bàn tham gia bảo hiểm với số tiền lên tới trên 300 tỉ đồng. Đến phút cuối, thấy bị động, Hằng ôm tiền cùng chồng trốn khỏi địa phương, mưu trốn ra nước ngoài, nhưng ngày 23-9-2011 cặp vợ chồng này đã bị tóm tại một khách sạn ở Đà Lạt.


Còn ở vụ vỡ nợ 200 tỉ đồng tại Hà Đông, Hà Nội, vợ chồng "con nợ" Nguyễn Hồng Hảo và Nguyễn Thị Dậu (trú tại số 5 Nguyễn Thái Học, phường Quang Trung, Hà Đông) đã triệu tập các chủ nợ đến nhà và tuyên bố thẳng thừng rằng đã phá sản, vỡ nợ khiến nhiều người cả tin chỉ còn biết nghiến răng nghiến lợi mà khóc thầm. Vợ chồng ông Hảo đã vay tiền của nhiều người, trong đó có cả người thân, hứa trả lãi suất gấp 4-5 lần lãi suất ngân hàng (khoảng 5%/tháng). Nghĩ rằng người vay làm ăn lớn, đời sống cao, nhiều nhà to, xe đẹp lại hứa trả lãi "khủng" nên nhiều người đã đặt lòng tin vào vợ chồng ông Hảo, bà Dậu. Thậm chí, người không có tiền thì được gợi ý "đưa sổ đỏ đây, cháu nó làm ngân hàng nên vay ngân hàng được ngay. Lãi tôi trả gấp mấy ngân hàng ấy chứ…". Bà Nguyễn Thị Th., SN 1960, trú tại khu Hà Trì 1, phường Hà Cầu, quận Hà Đông là người đã cho bà Dậu vay 3 tỉ đồng bằng phương thức cắm sổ đỏ để vay tiền ngân hàng như vậy.



Vợ chồng Quang Quyền, những con nợ 500 tỉ đồng tại huyện Đan Phượng, Hà Nội đã bị CQĐT bắt giữ



Những "Chúa chổm" hoành tráng


Cũng với phương thức trả lãi "khủng", vợ chồng Tạ Việt Quang (SN 1975) và Bùi Thị Quyên (SN 1976) ở thị trấn Phùng, huyện Đan Phượng đã vay và lừa những người cả tin số tiền lên tới khoảng 400 tỉ đồng. Lòng tin của các nạn nhân đến từ những biểu hiện phô trương giàu có của cặp vợ chồng này: 2 salon bán xe ôtô hoành tráng và có cả đại lý xe ôtô tải tại khu vực Cầu Giáo, xã Đan Phượng; rồi sở hữu hiệu vàng to ngay tại nhà riêng ở mặt phố phố Nguyễn Thái Học. Cô Quyên người đeo đầy vàng. Còn ông giám đốc Tạ Việt Quang rất chịu chơi và chịu chi… Họ đâu biết tất cả những tài sản đó đã được thế chấp, cầm cố cả rồi. Trong mắt mọi người, Quang - Quyên đang là một doanh nghiệp trẻ, thành đạt bậc nhất của huyện. Được biết, sở dĩ vợ chồng Quang - Quyên huy động được khoản tiền khồng lồ lên tới khoảng 400 tỉ đồng, một phần là do thời điểm huy động, rất nhiều người ở địa phương vừa được nhà nước chi trả tiền bồi thường giải phóng mặt bằng, không biết đầu tư làm gì nên đã cho vay. Đùng một cái, ngày 16-9-2011 tin vợ chồng Quang - Quyên vỡ nợ lan rộng trong tiếng khóc tấm tức của những người cả tin, hàng trăm người đã vây các điểm kinh doanh của đôi vợ chồng này, xâu xé tài sản còn lại mong gỡ gạc được chút gì… Tuy nhiên đã muộn, bởi hầu hết bất động sản, xe cộ đã được cặp vợ chồng này thế chấp tại ngân hàng hoặc đã gán nợ cho một số chủ nợ lớn. Tiếc rằng, trước đó, khi cho vợ chồng Quang - Quyên vay với lãi suất chợ đen họ đã không tính đến ngày này, mà chỉ nhìn thấy những cái nhà to, xe đẹp của "con nợ", cũng như khoản lãi ngất ngưởng được hứa hẹn.


"Khủng" hơn cả, nữ "đại gia" chứng khoán Huỳnh Thị Huyền Như vừa được biết đến vì liên quan tới những khoản nợ lên tới cả nghìn tỉ đồng. Huyền Như đã bị bắt giam để điều tra, nhưng những chủ nợ trong Nam, ngoài Bắc trót mơ hưởng "siêu" lãi của Như thì đang đứt từng khúc ruột mỗi khi nghĩ đến những đồng tiền đã đưa cho Như "tiêu hộ"…!. Để vay nợ và lừa được số tiền lớn khủng khiếp như vậy, thủ đoạn lấy lòng tin của nữ "đại gia" chứng khoán này cũng vô cùng cao minh. Theo một số nhà đầu tư chứng khoán "có số" ở TP Hồ Chí Minh, Huyền Như đã bắt đầu vay trả lãi cao từ hơn 2 năm trước. Một thời gian dài, Như luôn trả lãi cao đầy đủ (5-7%/tháng) và đúng hẹn. Có vài người đã từng thử bằng cách bất ngờ viện lý do chính đáng để đòi tiền giữa chừng và cũng chỉ trong vòng 1 tuần là Huyền Như xoay đủ tiền tỉ để hoàn lại, cộng với khoản lãi của "kỳ hạn" dở chừng đó.


Thử vài lần thấy Huyền Như vẫn trả đủ và rất bình thản, nhiều người đã hoàn toàn không còn một chút nghi ngờ nào. Hơn nữa, giới đầu tư tài chính, chứng khoán đều biết Như có chỗ dựa ở một số ngân hàng và 4 tháng trước đây còn được một nhóm cổ đông lớn ủy quyền làm thành viên HĐQT của Công ty CP chứng khoán Phương Đông. Và cứ thế nhiều người dừng hoạt động đầu tư kinh doanh của mình lại, đưa tiền cho Như và yên tâm ngồi hưởng siêu lãi đều đặn. Và rồi, tất cả đều bật ngửa khi Huỳnh Thị Huyền Như bị khởi tố, bắt giữ vào cuối tuần qua.



(Còn nữa)



Bá Tuấn



http://phapluatxahoi.vn/20111011095859842p1037c1054/ky1-long-tham-va-su-ca-tin.htm