Sự việc được báo chí đăng tải nhằm nâng cao cảnh giác cho tất cả mọi người trong thời đại mà chúng ta sử dụng phương pháp chuyển tiền qua tài khoản còn nhiều hơn là sử dụng tiền mặt. Đặc biệt là khi mua bán hàng thì nên cẩn trọng hơn sẽ tốt cho chính mình. Cụ thể thông tin về sự việc này như sau:

Tại thị trấn Trung Bắc, quận Tây Thanh, thành phố Thiên Tân (Trung Quốc) cảnh sát địa phương đã nhận được một loạt đơn trình báo từ nhiều chủ cửa hàng về những vụ lừa đảo thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng. Các nạn nhân cho biết họ đã thấy thông báo chuyển khoản thành công trên màn hình điện thoại của kẻ lừa đảo, nhưng sau đó không bao giờ nhận được tiền thực sự vào tài khoản của họ.

hình ảnh

Ảnh minh họa

Một trong những vụ việc cụ thể xảy ra khi một người đàn ông 30 tuổi đã mua sắm tại một cửa hàng tại Trung Bắc, thanh toán tổng số tiền là 2.700 NDT (khoảng 9 triệu đồng) cho hai cây thuốc lá và hai chai rượu hiệu Wuliangye. Mặc dù đã thực hiện các bước chuyển khoản và nhập mật khẩu trước mặt chủ cửa hàng, tuy nhiên tài khoản của ông chủ chưa có thông báo biến động số dư. Hỏi lại người mua thì người này nói rằng tài khoản ngân hàng của người đàn ông cài thanh toán trả chậm 24 giờ và tiền sẽ được chuyển đến vào ngày mai. Ông chủ cửa hàng tin tưởng nên sau đó đã để người đàn ông rời đi. 

Tình trạng tương tự cũng xảy ra tại một cửa hàng đồ ăn nhanh ở Trung Bắc khi một người đàn ông mua hàng với tổng giá trị 658 NDT (khoảng 3 triệu đồng) và thực hiện thao tác tương tự. Cảnh sát nhận thấy rằng có ít nhất 3 cửa hàng khác trong khu vực cũng đã trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo thanh toán mua sắm giả mạo.

Đối tượng lừa đảo này không chỉ giới hạn ở các chủ cửa hàng mà còn lan rộng tới các tài xế xe công nghệ. Một vụ việc được ghi nhận khi một người đàn ông sử dụng dịch vụ taxi và sau chuyến đi, tổng cước phí là 106 NDT (khoảng 400 nghìn đồng). Người này đã thanh toán 200 NDT qua chuyển khoản ngân hàng và nhận lại 94 NDT tiền thối, nhưng số tiền 200 NDT không bao giờ xuất hiện trong tài khoản của tài xế.

hình ảnh

Ảnh minh họa

Sau khi tiếp nhận thông tin từ nhiều doanh nghiệp và tài xế bị lừa, cảnh sát Trung Bắc cùng với các bộ phận liên quan đã tiến hành điều tra. Qua quá trình phân tích và theo dõi, họ đã xác định được nghi phạm là một người đàn ông 30 tuổi, chiều cao trung bình, và hành vi lừa đảo này được thực hiện bởi cùng một người.

Cuối cùng, sau nhiều nỗ lực của cảnh sát, nghi phạm họ Trương đã bị bắt giữ. Zhang thừa nhận rằng anh ta đã chủ động chọn phương thức trì hoãn thanh toán 24 giờ khi thực hiện chuyển khoản, biết rằng thông báo "Chuyển tiền không thành công" sẽ chỉ xuất hiện sau thời gian đó. Anh ta cũng thú nhận rằng đã áp dụng cùng một thủ đoạn lừa đảo ở Bắc Kinh và các khu vực khác của thành phố.

Cảnh sát địa phương sau đó cũng cảnh báo về các trường hợp làm giả biên lai chuyển tiền. Hiện nay có nhiều ứng dụng giả mạo chuyển khoản thành công trên internet, kẻ gian rất dễ dàng làm giả biên lai chuyển tiền thành công. 

Để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, công an khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ lưỡng biên lai chuyển khoản và không giao hàng cho bất kỳ ai nếu tiền chưa thực sự được chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình.

hình ảnh

Ảnh minh họa

Những Lưu Ý Quan Trọng Khi Giao Dịch Tiền Bằng Phương Pháp Chuyển Khoản

Trong thời đại công nghệ số, chuyển khoản ngân hàng là phương thức giao dịch phổ biến, tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn và tránh rủi ro, bạn cần lưu ý những điểm quan trọng sau đây.

1. Kiểm Tra Thông Tin Người Nhận Trước Khi Chuyển Tiền


Một trong những lỗi phổ biến nhất khi chuyển khoản là nhập sai số tài khoản hoặc tên người nhận. Để tránh trường hợp tiền gửi nhầm hoặc mất thời gian khiếu nại, bạn nên:

Xác minh chính xác số tài khoản, tên ngân hàng và tên người nhận trước khi thực hiện giao dịch.


Nếu chuyển khoản cho cá nhân hoặc đơn vị mới, hãy xác nhận lại thông tin với họ qua điện thoại hoặc tin nhắn.

2. Cẩn Trọng Khi Giao Dịch Với Người Lạ


Trong nhiều trường hợp lừa đảo, kẻ gian sẽ giả danh người thân, đối tác hoặc tổ chức uy tín để yêu cầu chuyển tiền. Để tránh bị lừa đảo, hãy:

Luôn xác minh danh tính người yêu cầu chuyển tiền.


Không chuyển tiền nếu chưa có hợp đồng rõ ràng hoặc có dấu hiệu nghi ngờ.


Hạn chế giao dịch số tiền lớn với những tài khoản không đáng tin cậy.

3. Giữ Lại Bằng Chứng Giao Dịch


Sau khi hoàn tất giao dịch, bạn nên lưu lại hóa đơn, ảnh chụp màn hình hoặc tin nhắn xác nhận từ ngân hàng để:

Dễ dàng kiểm tra lại khi cần thiết.


Có bằng chứng trong trường hợp xảy ra tranh chấp hoặc lỗi hệ thống.

4. Kiểm Tra Nội Dung Chuyển Khoản


Nhiều giao dịch yêu cầu nội dung chuyển khoản rõ ràng, đặc biệt là khi thanh toán hóa đơn hoặc chuyển tiền cho doanh nghiệp. Vì vậy, hãy:

Ghi đúng nội dung yêu cầu, ví dụ: “Thanh toán hóa đơn tháng 2” hoặc “Họ tên + Số điện thoại”.


Tránh ghi nội dung quá chung chung hoặc không rõ ràng, dễ gây nhầm lẫn.

5. Bảo Mật Tài Khoản Ngân Hàng


Bảo vệ thông tin tài khoản là yếu tố quan trọng để tránh bị kẻ gian lợi dụng. Bạn nên:

Không chia sẻ mật khẩu, mã OTP hoặc thông tin đăng nhập cho bất kỳ ai.


Tránh đăng nhập tài khoản ngân hàng trên thiết bị công cộng.


Đăng ký thông báo biến động số dư để theo dõi giao dịch kịp thời.