Ban Giám đốc ngân hàng TMCP Đầu tư & Phát triển (BIDV) chi nhánh Bắc Hải Dương, có dấu hiệu móc ngoặc với khách hàng, nhằm chiếm đoạt 1 tỉ đồng của nhân viên cấp dưới?.


Ép nhân viên trả tiền thay cho khách?.


Trao đổi với chúng tôi, ông Phạm Minh Kha, sinh 1975, trú tại 148 Nguyễn Đăng Lành, thị trấn Nam Sách, huyện Nam Sách, tỉnh Hải Dương, cho biết: Được sự ủy quyền của em trai, ông làm đơn tố cáo lãnh đạo Ngân hàng BIDV bắc Hải Dương, có dấu hiệu câu kết với khách hàng để lừa đảo em trai mình là Phạm Văn Kháng.


Theo ông Kha, vợ chồng ông Nguyễn Quốc Tuấn và bà Nguyễn Thị Tiện, trú tại số nhà 255 khu Hoàng Hanh, thị trấn Nam Sách ký hợp đồng vay vốn số 559/2012 HDTDP2, ngày 21/07/2012 với ông Nguyễn Văn Công, Phó Giám đốc Ngân hàng BIDV chi nhánh Bắc Hải Dương.


Tài sản vay thế chấp là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ngôi nhà 2 tầng do vợ chồng ông Tuấn đang ở. Giá trị của hợp đồng là 1.000.000.000 đồng (một tỷ đồng).


Ngày 21/07/2013 đến hạn phải trả tiền, nhưng vợ chồng ông Tuấn không có khả năng thanh toán.


Trước tình hình đó, ngày 31/07/2013, Ban Giám đốc ngân hàng đã triệu tập khách hàng đến làm việc. Trong buổi làm việc ông Tuấn, bà Tiện trình bày, do tình hình gia đình gặp khó khăn trong quá trình vay kinh doanh và khẩn thiết mong muốn ngân hàng gia hạn 6 tháng.


Nhưng, ông Công giải thích, quy trình cho vay của ngân hàng theo hợp tín dụng bắt buộc khách hàng phải tất toán, sau một thời gian mới có thể tiếp tục cho vay.


Nhưng không hiểu lý do gì, ông Công đã nhất trí cho khách hàng làm thủ tục đáo hạn như các món vay khác. Sau đó, ông Công lại “ép” cấp dưới là Phạm Văn Kháng phải “lo đủ” số tiền 1 tỷ, để nộp vào ngân hàng nhằm nộp vào xử lý nợ. Với ngụ ý, sau khi nộp vào sẽ được đáo hạn thì lại rút tiền về, ông Kha trình bày.


Trước sự thúc ép của lãnh đạo, nhân viên Phạm Văn Kháng đã nhờ ông Phan Hữu Độ (hộ kinh doanh ô tô ở khu Nguyễn Thái Học, là anh em cùng quê) vay hộ số tiền trên để nộp cho hoàn thành công việc. Đến 17h 11 phút ngày 31/07/2013, ông Kháng đã nộp đủ số tiền 1 tỷ đồng, giúp cho vợ chồng ông Tuấn, bà Tiện.


Sau đó, phòng giao dịch số 02 đã làm xong hồ sơ đáo hạn giao cho ông Kháng giao dịch tín dụng với khách hàng, thì vợ chồng ông Tuấn bà Tiện lại trở mặt, tìm mọi lý do không đến ký hồ sơ.


Giấy nộp tiền của ông Kháng nộp thay cho ông Tuấn


Bà Tiện, đã nhắn 9 tin nhắn cho ông Kháng, có nội dung là bà không thuyết phục được chồng sang ký hồ sơ và bà đã đồng ý để ngân hàng làm thủ tục phát mại tài sản theo quy định pháp luật.


Trước sự việc trên, ông Kháng đã có đơn đề nghị lãnh đạo ngân hàng hủy giao dịch để trả lại tiền cho ông đã đi vay. Nhưng lãnh đạo ngân hàng đã họp và không chấp nhận lời đề nghị của ông Kháng.


Đứng trước nguy cơ mất tiền như vậy, ông Kháng liên tục yêu cầu lãnh đạo ngân hàng BIDV Bắc Hải Dương hủy giao dịch, nhưng Ban Giám đốc cố tình phớt lờ, ông Kha bức xúc cho biết.


Có sự móc ngoặc?.


Với quyết tâm quỵt tiền, ngày 23/08/2013 vợ chồng ông Tuấn đã đến phòng Phó Giám đốc Nguyễn Văn Công, yêu cầu trả tài sản là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, vì họ đã trả xong khoản vay của mình.


Ông Công hẹn ngày 27/08 trả tài sản cho gia đình ông Tuấn. Nhưng thực tế, vợ chồng Tuấn vẫn đang là “con nợ”, và số tiền ứng vào đáo hạn là của anh nhân viên “quèn” đi vay gá vào.


Cực chẳng đã, ông Phạm Văn Kháng đã phải làm đơn tố cáo hành vi “lừa đảo” của vợ chồng ông Tuấn ra Công an thị xã Chí Linh có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của ông.


Ngày 23/10/2013, công an thị xã Chí Linh ra thông báo số 361/TB, trả lời cho ông Kháng biết: “Việc ông Kháng trả nợ số tiền 1 tỉ đồng cho khoản vay của vợ chồng Tuấn Tiện là hành vi dân sự, không có dấu hiệu tội phạm. Đề nghị ông Kháng nộp đơn đến tòa án nhân dân thị xã Chí Linh để được giải quyết theo thẩm quyền”.


Sau khi có kết luận của cơ quan công an, ngày 05/11/2013, ông Công gọi vợ chồng ông Tuấn sang phòng làm việc để trả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Bởi ngân hàng không có bất cứ lí do gì giữ lại tài sản đó nữa.


Không đồng tình với cách giải quyết của lãnh đạo, ông Kháng đã làm giấy ủy quyền cho anh trai mình là Phạm Văn Kha, tiếp tục làm đơn tố cáo lãnh đạo Ngân hàng BIDV chi nhánh Bắc Hải Dương đến Thanh tra Ngân hàng Nhà nước tỉnh Hải Dương, UBND tỉnh, Ủy ban kiểm tra Tỉnh ủy Hải Dương... câu kết với khách hàng chiếm đoạt tiền của nhân viên.


Tầm nhìn sẽ tiếp tục thông tin về sự việc.


http://tamnhin.net/Doanhnghiep/30461/BIDV-bac-Hai-Duong-moc-ngoac-voi-khach-hang-chiem-doat-tien-cua-nhan-vien-.html#.UzBDD_l_vYg